一、律師事務所執(zhí)業(yè)風險
本文所稱執(zhí)業(yè)風險，是指律師在辦理各類刑事、民事、行政訴訟業(yè)務及其他非訴訟業(yè)務過程中，由于律師的過錯（包括故意與過失）致使委托人（或當事人）遭受損失而應當由律師或者律師事務所對之承擔民事賠償責任的風險。律師乃是一個專業(yè)水平較高的職業(yè)群體，其為社會提供的法律服務也是專業(yè)性很強的工作，而當事人卻常常對法律知之甚少，甚而一無所知，律師的專業(yè)知識及業(yè)務技巧成為了當事人維護其權益的至關重要的武器。因此，當事人對律師往往形成也必然具有極為強烈的依賴性。當律師在辦理有關的法律事務過程中，由于自身的故意或者往往在社會現實中更大量出現的過失而致使委托人（或稱當事人）的合法利益受到損害時，必然面臨委托人提出索賠的風險，尤其是在法治不斷發(fā)展與完善、人民群眾的法治觀念與權利意識大為提高的時候，類似的問題將越來越多，越來越普遍。這一方面反映了社會的發(fā)展與進步，值得我們?yōu)橹械礁吲d與欣慰；但一方面，執(zhí)業(yè)風險問題也將成為一個制約甚至防礙律師業(yè)務的拓展以及律師事務所發(fā)展壯大的障礙。因此，為了律師事業(yè)能夠健康、穩(wěn)定地發(fā)展，我們有必要研究如何防范執(zhí)業(yè)風險，以求建立較為完善、科學的風險監(jiān)控、防范機制。
二、律師執(zhí)業(yè)風險的轉移與防范
就目前的現實情況看，律師行業(yè)為了避免執(zhí)業(yè)風險對本行業(yè)發(fā)展的損害，可以采取風險轉移的方式來減輕甚至消除有關事故的影響，也可以在事前采取更為積極地行動進行風險防范。一般地，風險轉移是指將本應由律師事務所或律師承擔賠償責任的風險通過合法的方式轉移給其他主體承擔，在有關的風險事故發(fā)生后，直接或者間接地由該其他主體向有關權利人承擔賠償責任。
風險防范是指律師事務所以及律師在執(zhí)業(yè)活動過程中，通過完善業(yè)務操作規(guī)程，進行規(guī)范地業(yè)務操作，以最大限度地防止執(zhí)業(yè)風險事故的發(fā)生。在律師執(zhí)業(yè)過程中，為了減少乃至避免執(zhí)業(yè)風險的損害，以上兩種防范方法應當是并行不悖、相輔為用的。
在目前，各地尤其是北京、上海等地，由律師協(xié)會組織律師事務所及律師或者直接向保險公司投保律師職業(yè)責任保險，就是實行律師執(zhí)業(yè)風險轉移的很好途徑與方式。這點不作詳述，重點就律師執(zhí)業(yè)風險的防范談談意見。
三、執(zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督制度的建設與完善
在開展律師業(yè)務的時候，通過投保律師職業(yè)責任保險的方式來轉移執(zhí)業(yè)風險，是重要與明智的舉措。但也要考慮到，在律師事務所內部就律師的執(zhí)業(yè)活動建立和完善執(zhí)業(yè)風險的內部控制與監(jiān)督制度，也是重要的，甚至是更為重要、更為明智的。因為如果沒有一個比較健全、完善的風險控制與監(jiān)督制度，必然導致發(fā)生風險事故的機率大大增加，進而導致有關的保險費率上升，甚至可能導致保險人拒保情形的發(fā)生。由此可見，建立一個比較健全、完善的風險控制與監(jiān)督制度在執(zhí)業(yè)過程中是完全必要的。
?。ㄒ唬┞蓭焾?zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督制度的目標與要求
律師執(zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督制度，顧名思義，乃是指在律師事務所內部，對律師業(yè)務的辦理過程進行充分地監(jiān)督和有效地控制，以防范律師執(zhí)業(yè)風險的管理制度。在律師執(zhí)業(yè)過程中，其執(zhí)業(yè)風險的發(fā)生，原因大致有三：其一，往往是由于律師在辦理委托人的有關事務時由于疏忽大意，沒有盡到應盡的勤勉、謹慎義務，而致使委托人合法權益遭致損害；其二，由于有關律師的業(yè)務素質與能力不強，不能預見到相關的法律后果而致未采取相應的法律措施，而致使委托人合法權益遭致損害；其三，律師由于某種原因而故意不為辦理或者拖延辦理委托人的法律事務，從而致使委托人的合法權益遭致損害的。前述三種原因之中，以前兩種較為常見，第三種則發(fā)生不多，但其造成的負面影響則更甚，同樣不可小覷。
由以上，我們可以看到，建立律師執(zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督制度的目標就是盡可能地防范執(zhí)業(yè)風險，減少甚至消除風險事故的發(fā)生，從而有利與律師事業(yè)的健康穩(wěn)定地發(fā)展。律師執(zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督制度的建立，要求律師事務所加強對律師辦理法律事務全過程的監(jiān)督、控制，而律師則嚴格遵循相關的業(yè)務辦理規(guī)程。以此來最大限度地保護委托人的合法權益，同時也就最大限度地保護了自身的利益。
（二）律師執(zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督制度的原則
在律師事務所對執(zhí)業(yè)風險進行控制與監(jiān)督的活動中，需要遵循以下一些的原則，以保障其控制與監(jiān)督活動得以順利進行，取得預期的效果。
1.合法的原則。對律師執(zhí)業(yè)過程中可能發(fā)生的風險，進行控制與監(jiān)督，必須依法進行。不合法的行為是不可能達到行為人所預期的目的的。如果律師或者律師事務所在對執(zhí)業(yè)風險進行控制與監(jiān)督的時候，采取了不合法的手段、方式或途徑，其必然侵害他人的合法權益乃至于侵害社會公共利益與國家利益。如此，則不但不能實現對執(zhí)業(yè)風險的控制與防范，反而大大增加了承擔其他法律責任的風險。因此，在整個的執(zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督過程中，遵循合法原則是極為必要的。
2.適時的原則。律師事務所之所以要建立執(zhí)業(yè)風險控制與監(jiān)督制度，其目的在于防范執(zhí)業(yè)風險事故的發(fā)生。就其本意而言，其著眼點在于事前及過程中用及時的、毫不延遲的措施對整個過程予以監(jiān)控。也惟有如此，才可能起到防范執(zhí)業(yè)風險的實際效果。而任何拖延的、滯后于事件發(fā)展過程的管理與控制，都是不可能取得防范效果的，也是毫無意義的。
3.科學有效的原則。為了對執(zhí)業(yè)風險進行監(jiān)控，律師事務所必然會設計、采取相應的措施，用以具體執(zhí)行，以達到監(jiān)控的目的。而這些措施的采用能否達到其設計者的預期目標，則取決于該措施的科學性。一個不科學、不合理的措施或者制度架構，要利用其取得預期的目標，無異于緣木求魚、直鉤垂釣。因此，必須設計并采用一套科學有效的制度、措施，才能真正實現對執(zhí)業(yè)風險予以控制與監(jiān)督的作用。
（三）律師執(zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督制度的主要內容
要對律師執(zhí)業(yè)風險進行控制與監(jiān)督，就應當針對產生執(zhí)業(yè)風險的環(huán)節(jié)與過程，制訂詳盡、科學、合理的措施，組成一個完善有效的監(jiān)控制度體系。就當前的現實情況來看，應當從收案、風險告知、締約、確定承辦人、過程管理控制、案件研討與匯報、記錄與備案、業(yè)務學習、責任追究等幾個方面，分別制訂管理、監(jiān)督及控制措施?，F試分述如下。
建立健全科學的收案制度。收案是律師辦理一宗律師業(yè)務的起始點。如果沒有收案，就不可能發(fā)生執(zhí)業(yè)風險的問題。對收案程序進行嚴格的審查與管理、控制，有利于從源頭控制、防范執(zhí)業(yè)風險的發(fā)生。在當事人提出委托要求后，由律師進行必要地細致地審慎地審查，可以較準確地把握該委托事務的法律屬性，明確其法律關系及相關的法律要點，從而便利于將之分配給在該類法律案件辦理方面有專長的律師來處理。從而更好地維護委托人的利益，進而防范風險事故的發(fā)生。
建立并執(zhí)行風險評估及告知制度。在律師辦理法律事務的過程中，常常由于各種出乎律師意料之外的及律師本身無法控制的因素而影響法律事務的辦理結果。這種情形的發(fā)生，常常導致委托人對律師的誤解甚至抱怨，進而引發(fā)其提出賠償請求。因此，律師或者律師事務所在辦理某一法律事務之初，就應當謹慎地對有關的可能出現的風險進行評估，并將之如實地告知于委托人，以尊重委托人自身的意志，有其作出相關的決定。
締約明確化制度。律師在為委托人辦理有關法律事務之前，會用委托合同的方式來規(guī)定雙方的權利義務關系，以互相約束。但在現實生活中，在有關的委托代理合同中，內容極為簡單，許多的權利義務約定不明，甚至于沒有約定。這種情況下，由于雙方權利義務關系不明確，極易導致爭議的發(fā)生。因此，律師事務所應當與委托人就雙方的權利義務關系作出明確地約定，并用明確的、不易引起歧義的語句、詞語進行表述。如此，可以防范相當數量的糾紛的發(fā)生。
設立主承辦人制度?，F在社會中，對于需要集體協(xié)作的一項工作或者活動，不管是如同建設公司進行一處建筑工程，還是商務公司處理一宗商務活動，往往都確定一人作為項目經理（也可能為其他的稱謂），由其就該項目對公司負責，具體處理有關的協(xié)調、管理職能。律師辦理法律事務時，存在類似的情形，即一項法律事務往往不是一人就可以獨自處理完畢的，常常需要多人的參與、集體的協(xié)作，但又必須明確集具體的負責人，以利于組織協(xié)調。因此，有必要借鑒項目經理制度，設立主承辦人來具體負責一項法律事務的全過程處理，以免因無人負責或者責任不明而致使事務處理不當，從而對委托人的權益造成損害。
過程管理控制制度。一項法律事務的處理，或長或短都需要經過一定的時間才能處理完成。在這處理過程中，如果承辦人員由于疏忽或者其他原因，致使未能及時處理相關事務或者處置不當，就會造成委托人合法權益的損害。因此，有必要建立有關的過程管理控制機制，由承辦人按一定時限將法律事務的辦理進程反饋給管理部門，再由專門的負責部門或者人員依照各類法律事務的特點對有關的承辦人予以提醒或者催促，從而避免延遲處理情況的發(fā)生。
案件研討與匯報制度。當案件只由某一個人單獨辦理時，由于個人能力及知識的局限性，很容易造成對法律事務性質把握不準的情況。如此處理，則勢必影響辦理的質量，損害委托人的權益。古語有云：“三個臭皮匠，頂個諸葛亮?！币虼耍耆斜匾鶕唧w情況，將案件根據需要交由集體或者專門的部門進行研討，集中集體的智慧，形成綜合意見供承辦人作為辦案的參考。
記錄與備案制度。律師在處理有關法律事務過程中，有相當的工作過程沒有形成書面文件，或者有書面文件但可能因為某些意外情況而丟失，這些情況的出現都可能導致工作不能正常進行，也可能使律師在與委托人發(fā)生爭議時，無法有力地證明自己的主張。這也構成了執(zhí)業(yè)風險的一部分。因此，應當建立和完善文字記錄及備案制度，既利于保護委托人的利益，也利于保護律師自身的利益。
業(yè)務學習制度。社會處在不斷地發(fā)展變化之中，新情況、新問題不斷出現，法律也在不斷地完善與更新。律師如果不去積極學習各種新的知識，就不能很好地維護委托人的權益，甚至給委托人的權益造成損害。因此，應當建立業(yè)務學習制度，敦促律師積極、認真地學習，也是從某個方面防范了律師執(zhí)業(yè)風險的發(fā)生。
責任追究制度。當人們追求利益的時候，他還會注意避免損害自身的利益。也就是說，如果用一種制度措施去對有關責任人的過錯行為予以追究并以限制甚至取消其某種利益為后果時，該有關責任人將會盡力去避免過錯的發(fā)生。當這種責任后果較為嚴重時，對主觀故意形態(tài)的過錯具有極為明顯的抑制和防范作用。因此，在律師執(zhí)業(yè)風險內部控制與監(jiān)督制度中，絕不能缺少有關責任追究的內容。
